تاریخ : جمعه, 10 فروردین , 1403 20 رمضان 1445 Friday, 29 March , 2024

اخبار داغ

نحوه دریافت مالیات از حساب‌های بانکی افزایش نرخ بهره بانکی به 30 درصد یعنی مقابله با بورس کاهش نرخ رشد نقدینگی در پایان سال ۱۴۰۲ هم افزایی و هم اندیشی بانک توسعه تعاون و سازمان تعاون روستایی در نخستین روز کاری سال جدید آمادگی کامل بانک سپه برای تحقق شعار «جهش تولید با مشارکت مردم» انتخاب «کالانو» و «باجت» بانک تجارت به‌عنوان نوآوری برتر ایرانی اعلام نرخ حق‌الوکاله بانک پارسیان در سال 1403 انعقاد تفاهم نامه میان بانک توسعه تعاون و موسسه آرمان مهر رضوی تامین مالی واحدهای مسکونی نیروهای مسلح به سرعت انجام می‌شود فروش «اوراق ودیعه بانک مرکزی» یک ماهه با نرخ 27.5درصد در بانک پاسارگاد افتخار آفرینی شرکت تعاونی نوآوران لوتوس پیروزی در هشتمین جشنواره نوآوری برتر ایرانی تلاش داریم «سمات» را به مزیت مهم بخش تعاون تبدیل کنیم اعلام اسامی شعبه‌های کشیک بانک پاسارگاد در تعطیلات نوروز سال 1403 اخذ کارمزد ارسال پیامک بانکی از مشتریان نرخ حق الوکاله موسسه اعتباری ملل در سال 1403 فعالیت شعب کشیک بانک توسعه تعاون در روزهای دوم و چهارم نوروز خدمات جدید سامانه متابانک اعطای تندیس پرچم‌دار اقتصاد به سرآمدان اقتصادی کشور انتشار اولین اوراق صکوک نوآوری، گام بلند بانک پارسیان در حمایت از شرکت‌های دانش‌بنیان عملکرد موفق بانک توسعه تعاون در سال سخت شبکه بانکی سومین پویش همدلانه «سفره مهربانی» برگزار می‌شود

2

دستورالعمل اجرایی تعیین حدود ارائه خدمات بانکی به اشخاص محجور در مؤسسات اعتباری

  • کد خبر : 26123
  • 26 فروردین 1402 - 12:25
دستورالعمل اجرایی تعیین حدود ارائه خدمات بانکی به اشخاص محجور در مؤسسات اعتباری
دستورالعمل اجرایی تعیین حدود ارائه خدمات بانکی به اشخاص محجور در مؤسسات اعتباری ابلاغ شد .

به گزارش سرویس بانک افق سرمایه، اداره ارجمند مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران در راستای اجرای آیین‌نامه اجرایی ماده 14 الحاقی قانون مبارزه با پولشویی (مصوب هیئت محترم وزیران در تاریخ 1398/07/21) و با هدف تبیین حدود و نحوه ارائه خدمات بانکی به اشخاص محجور، طی بخشنامه شماره 00/241804 به‌تاریخ 1400/08/22، «دستورالعمل اجرایی تعیین حدود ارائه خدمات بانکی به اشخاص محجور در مؤسسات اعتباری» را به بانک‌ها ابلاغ نموده است.

اشخاص محجور مشتمل بر اشخاص زیر هستند که به موجب قانون از تصرف در اموال و حقوق مالی خود ممنوع می¬باشند:

ـ اشخاص کمتر از (18) سال تمام: شامل اشخاص صغیر (کلیه اشخاصی که به حد بلوغ شرعی (اناث، 9 سال تمام و ذکور 15 سال تمام) نرسیده باشند) و اشخاص بالغ غیر‌رشید که رشد آن‌ها از سوی دادگاه صالحه تشخیص داده نشده است؛

ـ اشخاص غیررشید و مجنون: شامل اشخاص غیر‌رشید بالاتر از (18) سال تمام و اشخاص مجنون که شناسه یکتای هویتی آن‌ها به علت قرار داشتن در شرایط حجر، تعلیق شده است؛

*از جمله مهم‌ترین تدابیر و الزام‌های دستورالعمل یادشده عبارت‌اند از:

ـ ممنوعیت ارائه خدمات بانکی اعم از «اعطای هرگونه ابزار پذیرش»، «اعطای انواع تسهیلات و قبول انواع تعهدات با موضوعات تجاری»، «افتتاح و نگهداری سپرده قرض‌الحسنه جاری با/ بدون دسته چک» و «خریدوفروش ارز اعم از نقدی و حواله‌ای» به محجورین و همچنین «اجاره صندوق امانات به اشخاص کمتر از 18 سال»؛

ـ ممنوعیت افتتاح و نگهداری بیش از یک سپرده قرض‌الحسنه پس‌انداز و یک سپرده سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت عادی به نام هر شخص محجور؛

ـ ممنوعیت افتتاح سپرده مشترک با اشخاص محجور؛

ـ ممنوعیت افتتاح سپرده قرض‌الحسنه پس‌انداز و سپرده سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت عادی به نام هر شخص محجور مجموعاً در بیش از 2 مؤسسه اعتباری؛

ـ «ممنوعیت اختصاص هرگونه ابزار پرداخت به سپرده‌های اشخاص کمتر از 7 سال تمام»؛

ـ مجازبودن اختصاص صرفاً کارت پرداخت فیزیکی با قابلیت خرید با آن به حساب‌های اشخاص بالاتر از 7 سال تمام تا 12 سال تمام و نیز مجانین و اشخاص غیررشید بالاتر از 18 سال تمام«؛

“طبق مفاد ماده 25 دستورالعمل یادشده، در مورد مشتریان فعلی بانک که در شمول اشخاص مشمول این دستورالعمل قرار می‌گیرند، بانک موظف است از طریق مسدود نمودن حساب‌های مازاد و غیرفعال کردن ابزارهای پرداخت، نسبت به تطبیق نحوه ارائه خدمات بانکی به ایشان با مفاد این دستورالعمل اقدام نماید”.

انتهای پیام/

لینک کوتاه : https://ofoghsarmaye.ir/?p=26123

ثبت دیدگاه

مجموع دیدگاهها : 0
قوانین ارسال دیدگاه
  • دیدگاه های ارسال شده توسط شما، پس از تایید توسط تیم مدیریت در وب منتشر خواهد شد.
  • پیام هایی که حاوی تهمت یا افترا باشد منتشر نخواهد شد.
  • پیام هایی که به غیر از زبان فارسی یا غیر مرتبط باشد منتشر نخواهد شد.

بایگانی شمسی